航運保險唱響“中國之聲” SMII提高航運險企風險管理能力
2016-10-11 10:55 來源：中國水運報
近日，上海航運保險協(xié)會發(fā)布上海航運保險指數(shù)(SHANGHAI MARINE INSURANCE INDEX，簡稱SMII)，這是我國在全球航運保險專業(yè)指數(shù)領(lǐng)域的首次探索，也是上海自貿(mào)區(qū)保險制度創(chuàng)新的重大成果，有助于提高我國航運保險企業(yè)的風險管理和定價能力，引導(dǎo)航運保險行業(yè)理性科學經(jīng)營，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟和國家戰(zhàn)略的需要。
從“基礎(chǔ)數(shù)據(jù)”到“大數(shù)據(jù)”
作為綜合反映中國航運保險業(yè)經(jīng)營情況和風險狀況的多層次指數(shù)體系，上海航運保險指數(shù)由“一數(shù)、三線、一表”構(gòu)成。“一數(shù)”指航運保險綜合指數(shù)，即航運保險綜合費率與純風險損失率差值的季度移動平均時間序列，通過幾何加權(quán)平均方法綜合了船舶險、貨運險和船建險等業(yè)務(wù)。“三線”是指行業(yè)曲線、國際市場參照曲線及國民經(jīng)濟參照曲線。其中行業(yè)曲線區(qū)分船舶險、貨運險和船建險;國際市場參照曲線主要反映國內(nèi)、國際兩個市場航運保險規(guī)模的比較關(guān)系;國民經(jīng)濟參照曲線主要反映航運保險服務(wù)實體經(jīng)濟提供風險保障的貢獻。“一表”是指風險損失表，具體由純風險損失表和風險損失指數(shù)兩個部分組成。
據(jù)統(tǒng)計，上海航運保險指數(shù)共區(qū)分運輸方式、船型等共24個不同維度，統(tǒng)計各維度下各個分類的保費、保額等共計214個細項，結(jié)合38個統(tǒng)計時點，匯總條目達8560條。
上海航運保險指數(shù)的編制，完成了從“基礎(chǔ)數(shù)據(jù)”到“大數(shù)據(jù)”的轉(zhuǎn)變。基礎(chǔ)數(shù)據(jù)中與保險相關(guān)的數(shù)據(jù)來源于10年來中國航運保險市場主要經(jīng)營主體的貨運險、船舶險的保單和賠案的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)量達到5600萬余單，統(tǒng)計主體的船舶險保費和貨運險保費分別占全國市場份額的85%和70%，具有充分的市場代表性。
通過集中行業(yè)大數(shù)據(jù)，上海航運保險指數(shù)全面量化反映中國航運保險業(yè)的歷史經(jīng)營情況和實際風險水平，可以為保險機構(gòu)全面客觀認識航運保險經(jīng)營風險、理性決定承保條件和科學厘定費率提供決策支持。同時也有利于保險機構(gòu)優(yōu)化航運保險再保險策略，在風險可控的前提下逐步擴大自留規(guī)模，更好地支配國內(nèi)國際兩個市場的承保資源。
豐富航運市場指數(shù)體系
近年來，上海國際航運中心建設(shè)穩(wěn)步推進，憑借資源優(yōu)勢、配套優(yōu)勢和服務(wù)提升，在國際航運市場中的地位不斷提高。隨著航運企業(yè)的大量集聚，航運保險業(yè)的市場地位日益凸顯。
日前，上海市政府印發(fā)《“十三五”時期上海國際航運中心建設(shè)規(guī)劃》(以下簡稱《規(guī)劃》)，提出“十三五”時期上海航運保險的發(fā)展目標為“初步建成具有國際影響力的航運保險中心”。
《規(guī)劃》針對航運保險提出了四項發(fā)展任務(wù)：一是進一步吸引具有較強專業(yè)能力的航運保險運營中心、保險經(jīng)紀、保險公估、海事理算等機構(gòu)入駐;二是繼續(xù)擴大航運保險業(yè)務(wù)規(guī)模，發(fā)展航運再保險和航運保險離岸業(yè)務(wù);三是發(fā)揮上海航運保險協(xié)會作用，豐富航運保險協(xié)會條款內(nèi)容，研究推動航運保險產(chǎn)品創(chuàng)新和信息共享機制，研究編制航運保險指數(shù);四是完善航運保險稅收制度，推動航運保險稅務(wù)便利化，推進航運保險電子發(fā)票上海試點工作。
隨著硬件建設(shè)的日趨完善，提升軟實力被視為航運保險未來發(fā)展的關(guān)鍵。華泰航保中心相關(guān)人士指出，航運保險權(quán)威信息數(shù)據(jù)發(fā)布無“國內(nèi)版”，這是目前上海國際航運中心建設(shè)軟環(huán)境中的“軟肋”。“我們都是看國外的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，建議可以定期發(fā)布上海數(shù)據(jù)。”
在國際航運界發(fā)出“中國之聲”，是國內(nèi)航運持續(xù)努力的方向。此前，上海在建設(shè)國際航運中心過程中推出的上海航交所航運指數(shù)，得到了業(yè)內(nèi)的高度認可。
上海航交所總裁張頁曾表示，在上海對接“一帶一路”國家戰(zhàn)略中，要更加注重在國際規(guī)則制定中發(fā)出中國聲音、注入中國元素，制定與發(fā)布“上海航運指數(shù)”就是抓手之一。并明確，到2020年，上海航交所要形成覆蓋全面、功能定位合理、應(yīng)用廣泛的指數(shù)體系，推動上海成為最有影響力的國際航運定價中心。
作為航運金融的重要組成部分，編制和發(fā)布航運保險指數(shù)無疑能夠進一步豐富航運市場指數(shù)體系，從而在國內(nèi)外航運界充分體現(xiàn)保險業(yè)的創(chuàng)新能力和服務(wù)水平。
助力自貿(mào)區(qū)航運保險革新
上海航運保險指數(shù)亦是上海自貿(mào)區(qū)一項重要改革創(chuàng)新之舉，有助于提高我國航運保險企業(yè)的風險管理和定價能力，引導(dǎo)航運保險行業(yè)理性科學經(jīng)營，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟和國家戰(zhàn)略。
根據(jù)中國保監(jiān)會與中國人民銀行等六部委及上海市政府于去年10月聯(lián)合印發(fā)的《進一步推進中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新試點 加快上海國際金融中心建設(shè)方案》關(guān)于“研究推出航運保險指數(shù)”的要求，由上海保監(jiān)局指導(dǎo)上海航運保險協(xié)會牽頭組織會員單位自主研究開發(fā)了航運保險專業(yè)指數(shù)。
今年9月底，上海自貿(mào)區(qū)掛牌已滿三周年，航運保險在這期間亮點頻呈。去年7月，率先實施航運保險產(chǎn)品注冊制改革，制定了包括《航運保險產(chǎn)品注冊管理規(guī)則》《航運保險產(chǎn)品注冊管理實施細則》《上海航運保險協(xié)會航運保險產(chǎn)品核查工作規(guī)則》在內(nèi)的三項制度，并開發(fā)了上線航運保險產(chǎn)品注冊管理電子平臺。一年來，累計注冊產(chǎn)品1200余個，超過近五年產(chǎn)品備案總和，并且形成了保險公司、行業(yè)協(xié)會、保險經(jīng)紀人條款互為補充的多層次產(chǎn)品體系。
“航運保險產(chǎn)品注冊制改革有效激發(fā)了市場活力，上海航運保險機構(gòu)與業(yè)務(wù)快速集聚。”上海保監(jiān)局副局長李峰介紹，截至目前，全國11家航運保險營運中心均落戶上海，2015年上海航運保險市場規(guī)模全國占比26.76%，其中船舶保險全國占比44.45%。
2015年，上海航運保險協(xié)會代表中國加入全球最大航運保險協(xié)會組織——國際海上保險聯(lián)盟(IUMI)，并推舉中國人保、中再財險兩家機構(gòu)的專業(yè)人員分別當選IUMI遠洋船舶委員會委員和數(shù)據(jù)專業(yè)委員會委員。可以預(yù)見，此次發(fā)布航運保險指數(shù)，一方面可助推國際航運保險中心建設(shè)，另一方面也有效提升了保險業(yè)在上海國際金融中心和國際航運中心建設(shè)中的地位和影響力。
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